niet echt, want je redenering dat een lening op een wagen een risico is, is ten dele zeker te verdedigen…zeker voor particulieren! De beslissing om ‘sneller’ “duurdere” wagens te kopen is toch eerder van fiscale aard geweest!!! (wat natuurijk niet wegneemt dat ik natuurlijk ook een passionele autoliefhebber ben, maar er waren nog andere investeringen mogelijk als het enkel maar om fiscale voordelen zou gaan) Ik werk lang en veel, zonder enige overdrijving… en heb liever het gevoel dat ik daar dan iets aan overhou, ipv voor onze “vrienden” in Brussel te gaan werken… 👿 Mocht ik gewacht hebben voor ik dergelijke bedragen compleet kon betalen zonder (een deel) te financieren, dan zou ik nog enkele jaren moeten wachten hebben, maar helaas ook al die jaren (nog) veeeeel meer belasting mogen betalen hebben, vanwege minder fiscale aftrekbare kosten, en aldus zogezegd een hoger netto belastbaar inkomen… 😥 En het is nu al niet meer mooi als men ziet wat er netto op het einde van de rit nog overblijft… 👿
Ik heb echter ‘zekerheidshalve’ altijd een symbolische marge ingecalculeerd, zijnde dat de restwaarde tweedehands (zelfs aan lagere ‘garageprijzen’ gerekend) hoger moest zijn dat het totale bedrag dat ik aan de bank terug diende te betalen, mocht er een reden zijn om die te moeten verkopen. Zo ook nu, zelfs met het relatief lage bedrag dat de meeste opkopers mij nu bieden voor mijn 996 cabrio, kan ik zonder enig probleem de resterende bankfinanciering in één maal terugbetalen… Want hoe mooi en leuk ook, een auto is het zeker niet waard om in de knoei te geraken, noch voor de mooie schijn, noch voor eender welke reden… 😉